মাদক পাচারকারীদের অর্থ পাচার কার্যক্রম সঠিকভাবে পর্যবেক্ষণ করতে ব্যর্থ হওয়ার অভিযোগে টিডি ব্যাংককে ৩ বিলিয়ন ডলার জরিমানা দিতে হবে। ইউএস নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো গত ১০ অক্টোবর বৃহস্পতিবার এই জরিমানা ঘোষণা করে। এই জরিমানার মধ্যে ১.৩ বিলিয়ন ডলার মার্কিন ট্রেজারি ডিপার্টমেন্টের ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্কে পরিশোধ করতে হবে। এই জরিমানা একটি ব্যাংকের জন্য সর্বোচ্চ রেকর্ড। এছাড়াও টিডি ব্যাংক মার্কিন বিচার বিভাগকে ১.৮ বিলিয়ন ডলার পরিশোধ করবে এবং ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট লঙ্ঘনের অভিযোগ মীমাংসা করতে দোষ স্বীকার করবে।
যুক্তরাষ্ট্রের বিচার বিভাগ জানায়, টিডি ব্যাংকের অর্থ লেনদেন পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থায় দীর্ঘমেয়াদি, ব্যাপক এবং প্রাতিষ্ঠানিক ঘাটতি ছিল। অ্যাটর্নি জেনারেল মেরিক গারল্যান্ড গত ১০ অক্টোবর বৃহস্পতিবার এক সংবাদ সম্মেলনে বলেন, অপরাধীদের জন্য এর সেবাগুলো সহজলভ্য করে তোলার মাধ্যমে, এটি অপরাধের অংশ হয়ে দাঁড়িয়েছিল। একটি ঘটনার উল্লেখ করে, বিচার বিভাগ জানায়, টিডি ব্যাংকের কর্মীরা ৫৭ হাজার ডলারের বেশি গিফট কার্ড সংগ্রহ করেছিলেন, যা ৪৭০ মিলিয়ন ডলারের বেশি নগদ জমা প্রক্রিয়াকরণের জন্য ব্যবহৃত হয়েছিল এবং কর্মীদের লেনদেনগুলো রিপোর্ট না করার জন্য প্রণোদনা প্রদান করেছিল।
একই সঙ্গে মার্কিন কারেন্সি কন্ট্রোলার অফিস (ওসিসি) জানায়, টিডি ব্যাংক শত শত মিলিয়ন ডলার লেনদেন প্রক্রিয়া করেছে, যা অত্যন্ত সন্দেহজনক কার্যকলাপ নির্দেশ করে। অভিযোগ অনুসারে, টিডি ব্যাংক ২০১৮ সালের জানুয়ারি থেকে ২০২৪ সালের এপ্রিল পর্যন্ত ৯০ শতাংশের বেশি লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা হয়নি, যা তিনটি অর্থ পাচার নেটওয়ার্ককে টিডি ব্যাংকের অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে ৬৭০ মিলিয়ন ডলারের বেশি অর্থ স্থানান্তর করতে সক্ষম করে।
মার্কিন ডেপুটি ট্রেজারি সেক্রেটারি ওয়ালি আদিয়েমো এক বিবৃতিতে বলেন, টিডি ব্যাংকের এই প্রাতিষ্ঠানিক ব্যর্থতাগুলো কেবল তাত্ত্বিক ঝুঁকি তৈরি করেনি, বরং আমেরিকান নাগরিক এবং সম্প্রদায়গুলোর জন্য প্রকৃত ক্ষতি সৃষ্টি করেছে। টিডি ব্যাংক বারবার তার সমবয়সীদের চেয়ে আইন মানার চেয়ে লাভ এবং প্রবৃদ্ধিকে অগ্রাধিকার দিয়েছে। ব্যাংকটি মাদক পাচারের সঙ্গে জড়িত ছিল।
টিডি ব্যাংকের সিইও ভরত মাসরানি এক বিবৃতিতে বলেন, আমাদের ব্যাংকের ইতিহাসে এটি একটি কঠিন অধ্যায়। এই ব্যর্থতাগুলো আমার সিইও পদে থাকা অবস্থায় ঘটেছে এবং আমি আমাদের সব স্টেকহোল্ডারের কাছে ক্ষমা প্রার্থনা করছি। আমরা আমাদের মার্কিন (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং) প্রোগ্রামের ব্যর্থতার সম্পূর্ণ দায়িত্ব নিয়েছি এবং প্রতিশ্রুতিগুলো পূরণ করতে প্রয়োজনীয় বিনিয়োগ, পরিবর্তন এবং উন্নয়ন সাধন করছি।
টিডি ব্যাংক তার অর্থ পাচারবিরোধী নজরদারি কার্যক্রম জোরদার করছে, যার মধ্যে ৭০০-এর বেশি নতুন বিশেষজ্ঞ নিয়োগ দেওয়া হয়েছে, যারা অর্থ পাচার প্রতিরোধ, আর্থিক অপরাধ এবং এএমএল সংশোধনীতে অভিজ্ঞ। ব্যাংকটি নতুন প্রক্রিয়া বাস্তবায়ন করছে, যা আর্থিক অপরাধ ঝুঁকি প্রতিরোধ, শনাক্ত এবং পরিমাপ করতে সহায়তা করবে। কানাডিয়ান এই ব্যাংককে চার বছরের জন্য ফিন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক দ্বারা পর্যবেক্ষণ করা হবে, যাতে ব্যাংকটি চুক্তি অনুসরণ করছে তা নিশ্চিত করা যায়। মার্কিন ফেডারেল রিজার্ভও টিডি ব্যাংককে জরিমানা করেছে এবং কোম্পানির অর্থ পাচারবিরোধী অফিসকে যুক্তরাষ্ট্রে স্থানান্তর করতে বাধ্য করেছে। এই চুক্তির গুরুত্বপূর্ণ অংশ হিসেবে, মার্কিন কারেন্সি কন্ট্রোলার অফিস (ওসিসি) টিডি ব্যাংকের যুক্তরাষ্ট্রে প্রবৃদ্ধি সীমিত করছে। এটি অস্বাভাবিক হলেও, এমন নজরদারি এবং প্রবৃদ্ধি সীমাবদ্ধতা যুক্তরাষ্ট্রের ব্যাংকগুলোর জন্য নজিরবিহীন নয়। ২০১৮ সালে ওয়েলস ফার্গোকে একই ধরনের প্রবৃদ্ধি সীমাবদ্ধতার সম্মুখীন হতে হয়েছিল এবং এখন পর্যন্ত তারা সেই সম্পদের সীমা কাটিয়ে উঠতে পারেনি।
